古迹!董事长凭几家破败公司 骗出8家银行4.98亿_北京养生会所

作者: 北京桑拿 发布时间:2019-06-06   地址:http://1000y.biz/qijisifu/13343.html 
字号:

古迹!董事长凭几家破败公司 骗出8家银行4.98亿   时间:2019年06月04日 07:00:39 中财网    
  原标题:8家银行受骗4.98亿!凭几家破败公司,董事长出马"组团"骗贷,竟乐成作案41笔,怎么做到的白手套
  凭借几家灰暗谋划的公司、数名“忠心”员工共同,乐成向8家银行骗贷近5亿,不得不说这是个“古迹”。

  作为国内商业结算的重要方法,银行承兑汇票、国内信用证、国内保理为企业结算提供高度便利。然而,这一便利却被个别犯法分子钻了空子。

  6月3日,中国裁判文书网发布的一份判决书显示,泉州市三家公司因犯骗取单据承兑、金融票证罪被处以180万元罚金,董事长被判处有期徒刑四年,其余参加者被判有期徒刑两年至拘役六个月不等。而在这背后,是8家银行近3亿元的直接经济损失。

  

奇迹!董事长凭几家破败公司 骗出8家银行4.98亿_北京养生会所




  资金断裂公司白手套贷款
  按照判决书来看,此次涉案的被告人共有3家公司、5名自然人。个中,三家公司的董事长及法定代表人均为黄某粘,即此次骗贷案的主要策划人。

  公然信息显示,黄某粘为1962年生人,武汉按摩,福建省石狮市人。其在10家公司接受法人,3家公司接受股东,12家公司接受高管,对8家公司具有实际节制权,此次涉案的3家公司均在个中。

  

奇迹!董事长凭几家破败公司 骗出8家银行4.98亿_北京养生会所


  经法院审理查明,自2014年起,被告单位爱德利公司、恒河公司、欣德利公司三家关联公司,因谋划坚苦,为筹集资金周转银行贷款及付出公司谋划用度等,开始设法套取银行贷款。

  从犯法手段上来看,上述三家被告单位的董事长、法定代表人及实际节制人黄某粘,指使爱德利公司总司理黄某杰(黄某粘之子)、爱德利总司理助理邱某亮、爱德利财务总监庄某玲和爱德利财务主管蔡某等人操作虚假质料向银行骗取承兑汇票、国内信用证、商贴保理,再操作汇票、信用证、商贴保理举办贴现,从中获取银行资金,并将金钱用于偿还关联公司银行到期贷款及付出公司谋划用度等。

  为何回收如此庞大的骗贷方法?据被告人黄某粘供述,早在2014年,其公司就已呈现资金坚苦直至资金链断裂。2015年6月份,公司停产。由于公司许多银行贷款到期,在银行治理的贷款大多是通过开具信用证和银行承兑汇票利用贷款额度,为继续转贷和利用银行贷款额度,其与事恋人员开始磋商骗取银行贷款的途径。

  按照爱德利公司某员工证言,2015年1月,黄某粘因公司谋划坚苦,布置其接受东泰鑫公司法定代表人,以便通过关联公司与东泰鑫公司签订虚假生意业务条约,再以此向银行申请开具承兑汇票或信用证骗取资金。东泰鑫公司并无实际谋划,其主要业务就是共同关联公司建造虚假生意业务条约,骗取银行钱款。

  团队作案+分工明确
  动了骗贷心思之后,在董事长的教育下,相关人员开展了协作有序的骗贷事情。详细而言,在犯法分工上,涉案被告人分工十理解确:
  财务总监庄某玲认真提供银行到期欠款及银行未利用额度环境并向银行提供虚假的审计陈诉等质料,且认真贷款贴现;
  总司理黄某杰、总司理助理邱某亮认真建造虚假生意业务配景的产物购销条约;
  财务主管蔡某认真部分虚假生意业务条约的增值税单据开具、货权转移手续治理和财务平账事情;
  爱德利运输公司员工王某提接受东泰鑫公司的法人,用该公司共同签订虚假的生意业务条约。

  而按照被告人供述,每次商讨骗贷事宜的流程是这样的——
  庄某玲一般会事先统计银行贷款欠款到期及银行剩余额度环境,黄某粘会让黄某杰提出办理方案,再由邱某亮布置他人建造虚假的产物购销条约,并由蔡某按照产物购销条约及进项开具增值税发票和做账,黄某粘同意商定方案后,由黄某杰等人认真执行。

  经磋商后,黄某粘操作其本身节制的爱德利公司、恒河公司、欣德利公司等通过相互签订虚假生意业务条约,本身公司签订权属生意业务开具增值税发票的方法向银行申请治理承兑汇票,再本身布置财务人员举办贴现,将钱用于送还银行贷款等。

  在向银行申请授信额度时,黄某粘会先和银行磋商授信额度,再由其布置庄某玲向银行提供虚假的审计陈诉,以取得银行对公司的授信额度。

  在爱德利公司员工的“细密相助”之下,2014年10月至2015年7月间,上述三家公司多次向银行提供虚假的审计陈诉等质料,以获取银行授信额度,后再以虚假的产物购销条约等质料骗取银行治理银行承兑汇票、国内信用证及商贴保理,再当即举办贴现并将贴现的资金流转回关联公司,用于偿还关联公司银行到期贷款及付出公司谋划用度等。

  基于此,三家被告单位与五名被告人组成配合犯法,因犯骗取单据承兑、金融票证罪,三家公司共被判惩罚金180万元;董事长黄某粘被判处有期徒刑四年,并惩罚金人民币五十万元;其余参加者被判有期徒刑两年至拘役六个月不等。同时,责令被告单位退赔相关金钱。

  8家银行合计受骗4.98亿元
  从涉案银行来看,共有8家银行不幸“中招”,别离为:兴业银行泉州泉港支行、农业银行泉州泉港支行、平安银行泉州分行、浦发银行泉州分行、招商银行泉州泉秀支行、中黎民生银行泉州泉港支行、中国银行泉港支行、泉州农村贸易银行泉港支行。

  经泉州东南有限责任管帐师事务所专项审计,3家公司向8家银行共融资41笔,个中银行承兑汇票、国内信用证、商贴保理业务出票人出票后,资金又回流至出票人或其关联企业38笔,金额计4.98亿元,,3家公司至今尚欠上述8家银行本金共计2.88亿元无法送还。

  北京一位银行风控人员向券商中国记者先容,选择通过获取银行承兑汇票、信用证等方法并举办贴现的方法套取银行资金,较普通骗取贷款手段更为庞大隐蔽。通过虚构贸易配景的方法,公司得到银行的授信额度,但假如直接放贷至公司账户中,其变换资金利用方法及资金流向容易被银行发明。而通过上述方法套现,在转了两手之后,就能够逃避银行的监控。

  从证人证言来看,其为套取银行资金可谓“煞费苦心”:除筹备虚假生意业务条约、财务数据、增值税发票等质料外,被告方还接洽某“不消开展实际审计事情就能出陈诉且陈诉无需向注册管帐师协会报备的审计公司”,凭据其要求设计审计陈诉。在一系列“经心筹备”的质料之下,已经完全丧失谋划能力的公司一连不绝地获得了多家银行的输血。

  而在审判中,多名被告人的辩护状师暗示,贷款银行对本案的发保留在必然的过失(明显存在重大过失等),意图将骗贷问题甩锅银行。不外,法院暗示,并无证据证实相关银行对本案的发保留在过失或知晓三被告单位相关骗取环境,对其辩护意见不予采用。

  另外,在刑事诉讼举办期间,多家银行已对涉案公司提出民事诉讼。今朝,爱德利、恒河公司等公司已被泉州中院裁定受理破产清算,但由于部分涉案公司早已资金链断裂、出产谋划不善甚至停产,银行最终能催讨回几何欠款,好像并不乐观。

  .券.商.中.国

图说天下

×
织梦二维码生成器